AML Richtlinie und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Kurz, klar und ohne Fachjargon.

Unser Bekenntnis zur AML Richtlinie

Wir betreiben Spinsino Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Regulierungsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung strenger Anti-Geldwäsche-Standards, und wir setzen diese Vorgaben vollständig um. Unser Compliance-Team prüft alle Prozesse laufend und passt sie an neue gesetzliche Anforderungen an.

Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung
Prüfung aller Zahlungen auf auffällige Muster
Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde
Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bis die Prüfung abgeschlossen ist, bleiben Einzahlungen und das Spielen mit Ihrem Guthaben möglich. Nur Auszahlungen werden bis zur bestätigten Verifizierung zurückgehalten.

Registrierung: automatische Datenabgleichung mit öffentlichen Registern
Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
Schwellenwerte: Kumulierung von Einzahlungen über 2.000 EUR oder ungewöhnliche Transaktionsmuster

Welche Dokumente wir brauchen

Staatsbürgerschafte oder Reisepass (gültig, alle vier Ecken sichtbar)
Adressnachweis: Nebenkostenabrechnung, Bankauszug oder Meldezettel, nicht älter als 3 Monate
Zahlungsnachweis: Foto der useden Vorderseite der Kreditkarte (mittlere Ziffern geschwärzt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
Bei Bedarf: Nachweis der Geldmittel-Herkunft

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Zugriff haben ausschließlich geschulte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, gebunden an die Verschwiegenheitspflicht. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht. Lehnen wir ein Dokument ab, nennen wir den konkreten Grund, damit Sie es richtig ersetzen können.

1. Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
2. Dokumente in der geforderten Kategorie hochladen
3. Automatische Vorprüfung der Bildqualität
4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
5. Bestätigung per E-Mail, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden

Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder

Wir verlangen diesen Nachweis typischerweise ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR innerhalb von 12 Monaten oder wenn die Höhe der Einzahlungen nicht zu Ihrem hinterlegten Profil passt. Alle eingereichten Unterlagen behandeln wir streng vertraulich.

Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
Bankauszug, der die verwendete Zahlungsquelle zeigt
Nachweis aus Vermögenswerten wie Immobilienverkauf oder Erbschaft
Selbstständige: Steuerbescheid oder Gewinn- und Verlustrechnung

Prüfung von Einzahlungen und Auszahlungen

Automatische und manuelle Kontrollen

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, wenn die Methode technisch unterstützt wird. Widrigenfalls zahlen wir per Banküberweisung aus. Sie können maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat abheben; VIP-Kunden genießen höhere Grenzen. E-Wallets und Kryptowährungen werden in 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Wir berechnen keine Gebühren.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Einzahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen laufen, akzeptieren wir nicht. Gehört die Zahlungsquelle nicht Ihnen, stornieren wir die Transaktion und schließen das Konto. Sie haben jederzeit das Recht, unsere Entscheidungen anzufechten und fehlende Unterlagen nachzureichen; unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und über [email protected] erreichbar.

Fehlende Dokumente: Frist von 30 Tagen, danach Auszahlungssperre
Falsche oder widersprüchliche Angaben: sofortige Aussetzung aller Auszahlungen
Verdacht auf Identitätsmissbrauch: vollständige Kontosperrung und Meldung an die Behörde
Drittzahlungen: Rückbuchung der Einzahlung und Schließung des Kontos

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Die Speicherung dient dem Nachweis gegenüber der Lizenzbehörde und der Abwehr von Betrug. Sie haben das Recht, eine Kopie Ihrer gespeicherten Daten anzufordern sowie eine Auskunft über den Verarbeitungszweck zu erhalten. Ein schriftlicher Antrag an [email protected] genügt.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?

Nein, verpflichtend ist die vollständige Verifizierung vor der ersten Auszahlung. Ein Basis-Datenabgleich läuft bei Registrierung automatisch.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab Upload. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail.

Warum verlangen Sie einen Nachweis der Herkunft meiner Gelder?

Bei hohen Summen ab kumuliert 10.000 EUR innerhalb von 12 Monaten oder bei auffälligen Mustern schreibt unsere Lizenz diese Prüfung gesetzlich vor.

Kann ich auf ein Konto meines Partners auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen nur auf Zahlungsquellen, die auf Ihren Namen laufen. Drittzahlungen stornieren wir und schließen das Konto.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir nennen Ihnen den konkreten Grund. Sie können die Unterlagen innerhalb von 30 Tagen ersetzen oder nachreichen.